保险行业企业在借助数字化工具搭建品牌的私域运营阵地时，需要先清楚行业目前亟需解决什么问题，再借助合适的私域运营工具，通过一系列解决“手段”实现保险企业业绩新增长。通过多家保险企业给出的数据分析，我们最后总结了以下2点保险行业面临的痛点问题：
1.客户资源分散，无法进行统一管理：目前大多数保险行业的客户资源往往都留存在销售的个人微信里，一是无法对客户资源进行统一管理，二是销售离职带走客户的情况时有发生，两种情况皆不利于企业对客户资源留存。
2.人力服务效率低，客户转化难度高：没有借助数字化运营工具，单靠销售纯人力的回复互动，客户转化的效率极低，有数据显示90%的客群都无法通过人力来维护。
基于以上保险行业企业普遍存在的痛点，合力私域课堂有以下解决思路：
I 统一客户资源管理，引流私域统一监管
保险企业的客户资源一般来自系统的存量客户和销售个微添加的客户。通过合力呼叫+挂机短信的引流方式，引导存量客户添加专属客服企业微信，将这一部分客户资源引流到企业微信上；再一个就是将销售个微的客户资源同步迁移到销售人员的企业微信上，并在后期要求销售必须用企业微信添加客户微信，保障企业对客户资源的统一管理和监控。
I 提升业绩转化，创建运营周期的最佳孵化途径
对这类客单价高、决策周期长、需要培养足够信任的保险行业来说，专业的人设IP极为重要，和客户有效互动的途径也在于客户1V1和客户朋友圈。企业需要按照客户运营周期，整理出保险专业知识，保险新闻、产品推荐等精品内容，按照后台设计好的时间节点，销售只需要点击一键发送，便能高效的发送到客户朋友圈和1V1客户。
I 拒绝无脑群发、杂乱无章的运营
针对不同时间节点，对客户的运营重心也不相同。客户添加初期，企业对客户的运营重心是首单的转化，基于客户画像，针对客户需求进行相应运营；中后期则需要偏重于客户资源的留存以及增复购，客户的每一阶段的运营都是不一样的内容。
针对以上解决思路，我们可以围绕保险行业的五大关键场景：引流场景、首单转化场景、加保场景、临期与续保提醒、流失场景，选择在用户比较愿意接受信息内容的时间节点，触达效率最高，相应转化效率也更好的环境下，解决客户资源监管和客户转化的问题。
一、引流场景——面向海量新客，保险企业需要以引流作为营销重点，通过渠道活码引流和销售个微转企微添加好友的方式，将客户资源引流到企业自己的培育池子里。
二、首单转化场景——在这里保险企业需要给销售打造出保险专家的人设IP，给客户以专业、靠谱的形象，获得客户的信任感。可以通过保险课堂、健康资讯、投保理赔方案等运营内容，逐步构建客户对保险的认知，激发客户的兴趣，最后企业再以优惠活动等内容刺激客户下单。
三、加保场景——针对已购买单一保险的客户，SCRM系统可以打通保险订单系统，再基于客户已购买的险种进行产品延伸推荐，例如：重疾险还可以左右延伸，比如寿险、年金险等。
四、临期与续保提醒——对续保客户的场景需求，我们以【T-】策略，按时间倒推的节奏，设置好相应的触达内容，在不引起客户反感的前提下，引起客户对保险续费的重视，触达时间可以是一天一次，或两天一次，直到客户选择续保。
五、流失场景——面向沉默客户或即将流失的客户，保险企业可以通过老客户福利通知，权益提醒等痛点内容去精准触达客户，让客户重新感知到产品价值和品牌关怀，刺激客户产生新一轮沟通行为，再转由销售跟进，引导客户下单购买。
